AML und Verifizierung bei Spinago

Wer bei uns spielt, wird geprüft. Das ist kein Sonderfall, sondern gesetzliche Pflicht und Teil unseres Schutzes für alle Spieler. Auf dieser Seite erklären wir, welche Dokumente wir benötigen, wann wir fragen und was passiert, wenn etwas fehlt.

Unser Programm gegen Geldwäsche

Spinago Casino wird von Altacore N.V. betrieben und unterliegt der Lizenz der Curaçao Gaming Control Board. Seit unserer Gründung 2023 führen wir ein internes Programm zur Geldwäscheprävention, das auf den Vorgaben der Lizenzbehörde basiert. Zu diesem Programm gehören ein risikobasierter Ansatz, die Schulung unserer Mitarbeiterinnen und Mitarbeiter sowie die Meldung auffälliger Transaktionen an die zuständigen Behörden.

Geldwäsche umfasst jeden Versuch, illegal erwirtschaftete Gelder über unser Casino in einen legal erscheinenden Kreislauf zu bringen. Wir setzen dazu technische Filter und manuelle Prüfungen ein. Wer gegen diese Regeln verstößt, verliert seinen Account und kann gemeldet werden. Diese Maßnahmen schützen auch Sie, denn sie sorgen dafür, dass auf unserer Plattform mit echten, sauberen Mitteln gespielt wird.

So verifizieren wir Sie bei Spinago

Wann die Prüfung erfolgt

Bei der Registrierung erfassen wir Ihre Basisdaten und gleichen sie mit den Sperregistern der Lizenzbehörde ab. Die vollständige Verifizierung (KYC) ist spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung verpflichtend. Zusätzlich können wir bei bestimmten Betragsschwellen, bei ungewöhnlichen Mustern oder bei Hinweisen aus der Transaktionsüberwachung eine erneute Prüfung verlangen. Das gilt auch für bereits verifizierte Accounts.

Wir bitten um Verständnis, dass wir in Einzelfällen weitere Nachweise anfordern. Je nachdem, welche Zahlungsmethode Sie nutzen, prüfen wir auch, ob das Konto wirklich Ihnen gehört. Ohne diesen Nachweis dürfen wir keine Auszahlung freigeben.

Ablauf der Dokumentenprüfung

In vier Schritten zum verifizierten Account

Die Prüfung läuft bei uns weitgehend automatisiert und dauert in den meisten Fällen weniger als 24 Stunden. Komplexe Fälle oder unleserliche Dokumente können bis zu drei Werktage in Anspruch nehmen. Sie erhalten das Ergebnis per E-Mail, den Status sehen Sie jederzeit in Ihrem Profil.

• Öffnen Sie in Ihrem Profil den Bereich Verifizierung.
• Laden Sie Ausweis, Wohnortnachweis und gegebenenfalls den Nachweis Ihrer Zahlungsmethode hoch.
• Unser System prüft die Dokumente automatisch, unsere Compliance-Abteilung nimmt die Endkontrolle vor.
• Sie erhalten die Bestätigung per E-Mail und können Auszahlungen in vollem Umfang nutzen.

Schutz Ihrer Daten

Alle Dokumente übertragen Sie über eine verschlüsselte Verbindung. Der Zugriff ist auf die Mitarbeitenden der Compliance-Abteilung beschränkt und wird protokolliert. Wir geben Ihre Daten nicht an Dritte weiter, es sei denn, ein Gesetz oder eine Behörde verlangt dies ausdrücklich. Ihre Unterlagen werden getrennt von Ihren Spieldaten gespeichert.

Herkunft der Gelder nachweisen

Bei hohen Einzahlungen, ungewöhnlichen Mustern oder größeren Gewinnen können wir Sie um einen Nachweis der Geldquelle bitten. Das ist keine Unterstellung, sondern eine formale Pflicht aus unserer Lizenz. Wir fragen erst dann, wenn bestimmte Schwellen oder Auffälligkeiten erreicht werden, und teilen Ihnen genau mit, welche Nachweise ausreichen.

Geeignete Belege sind zum Beispiel Gehaltsabrechnungen, Steuerbescheide, Kaufverträge, Erbschaftsdokumente oder der Nachweis eines Immobilienverkaufs. Die Unterlagen prüfen wir diskret und löschen sie nicht vor Ablauf der gesetzlichen Frist. Lehnen Sie die Angabe der Geldquelle ab, können wir die betroffene Transaktion nicht bearbeiten.

Wenn Sie unsicher sind, welche Nachweise im konkreten Fall passen, erreichen Sie unseren Support rund um die Uhr über den Live-Chat oder unter [email protected].

Unsere Kontrolle aller Transaktionen

Einzahlungen und Auszahlungen

Jede Einzahlung und jede Auszahlung durchläuft unser Monitoring. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich über dieselbe Methode wie die vorherige Einzahlung, sofern technisch möglich. Diese Regel ist Teil der Lizenzauflagen und schützt Ihr Guthaben. Wir erheben dabei keine eigenen Gebühren.

Die Mindesteinzahlung und Mindestauszahlung betragen je 20 EUR. Pro Tag können Sie bis zu 5.000 EUR auszahlen. Auszahlungen auf E-Wallets und Kryptowährungen bearbeiten wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden, Banküberweisungen benötigen 1 bis 3 Werktage.

Folgen fehlender Verifizierung

Fehlen Dokumente oder sind sie unvollständig, blockieren wir Auszahlungen zunächst vollständig. Ihr Konto bleibt in dieser Phase für Einzahlungen und Spiele nutzbar, Ihr Guthaben geht nicht verloren. Korrigieren Sie die Unterlagen, heben wir die Sperre auf, sobald die Prüfung bestanden ist.

Bei gefälschten Dokumenten, widersprüchlichen Angaben oder Hinweisen auf Drittmissbrauch setzen wir das Konto aus und können es endgültig schließen. In solchen Fällen kann auch eine Meldung an die Finanzaufsicht der Lizenzbehörde erfolgen. Widersprechen Sie einer Entscheidung, prüfen wir den Fall erneut und informieren Sie über das Ergebnis.

• Auszahlungen werden bis zur vollständigen Verifizierung zurückgehalten.
• Bei Verstoß gegen unsere AML Richtlinien kann das Konto gesperrt oder geschlossen werden.
• Einbezahltes Guthaben aus ungeklärten Quellen geben wir nach Prüfung auf ein verifiziertes Konto Ihrer Person zurück, soweit gesetzlich zulässig.

Wie lange wir Dokumente speichern

Wir bewahren Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten fünf Jahre ab dem Ende der Geschäftsbeziehung auf, in der Regel also fünf Jahre nach Schließung Ihres Accounts. Grund dafür sind die Aufbewahrungspflichten unserer Lizenz, die eine spätere Prüfung durch die Behörden vorschreiben.

Nach Ablauf der Frist löschen wir die Unterlagen, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht entgegensteht. Sie können jederzeit Auskunft über die von uns gespeicherten Daten verlangen. Richten Sie solche Anfragen an [email protected], unsere Compliance-Abteilung antwortet innerhalb der gesetzlichen Fristen.

Häufig gestellte Fragen

Wann muss ich mich bei Spinago verifizieren?

Die vollständige Verifizierung ist spätestens vor Ihrer ersten Auszahlung verpflichtend. Bei bestimmten Betragsschwellen oder Auffälligkeiten können wir auch später weitere Nachweise anfordern.

Wie lange dauert die Dokumentenprüfung?

Meist weniger als 24 Stunden. In komplexen Fällen oder bei unleserlichen Dokumenten kann die Prüfung bis zu drei Werktage dauern.

Warum muss ich die Herkunft meiner Gelder nachweisen?

Bei hohen Einzahlungen oder ungewöhnlichen Mustern sind wir durch unsere Lizenz verpflichtet, die Geldquelle zu prüfen. Das ist eine formale Pflicht und keine persönliche Unterstellung.

Was passiert, wenn ich keine Dokumente einreiche?

Ohne Verifizierung können wir keine Auszahlungen freigeben. Ihr Konto bleibt für Einzahlungen nutzbar, Auszahlungen werden jedoch vollständig blockiert.

Wie lange speichert Spinago meine Dokumente?

Fünf Jahre nach Ende der Geschäftsbeziehung, wie es unsere Lizenz vorschreibt. Danach löschen wir die Unterlagen, sofern keine anderen gesetzlichen Fristen gelten.